Domande frequenti.

InvestAI è una piattaforma multi-agente AI per il trading retail italiano. Combina modelli di machine learning (LightGBM ensemble, Mixture of Experts, Hidden Markov Model) con un Risk Manager deterministico Python per generare segnali di trading trasparenti e verificabili. Non è consulenza finanziaria.

Il sistema analizza 34 ticker (azioni USA e ETF globali) con 22 features tecniche e fondamentali su 3 orizzonti (5, 21, 63 giorni). Genera segnali di acquisto/vendita filtrati da 14 regole deterministiche del Risk Manager. Ogni decisione è loggata in un audit trail immutabile con hash chain SHA-256.

Siamo in shadow mode (paper trading). Il pricing pubblico è previsto per Q4 2026. L'accesso beta è su invito e gratuito. Chi partecipa ora avrà condizioni preferenziali al lancio.

A investitori retail italiani con esperienza di base nei mercati finanziari, che vogliono capire il sistema e non solo copiare segnali. Non è adatto a chi cerca rendimenti garantiti o sistemi black-box.

Il core predittivo usa LightGBM ensemble (500 trees, 22 features), un Mixture of Experts (MoE) con 3 modelli specializzati per orizzonte, e Hidden Markov Model (HMM) per rilevamento regime di mercato. Nessun LLM entra nel decisore di rischio.

Il sistema è composto da agenti specializzati: DataAgent (fetch dati), FeatureAgent (calcolo features), ModelAgent per ogni orizzonte, RiskAgent (Risk Manager deterministico), ExecutionAgent (ordini), MonitoringAgent (drift detection), LineageAgent (tracciabilità), ComplianceAgent (MiFID), SentimentAgent (NLP earnings), CrossAssetAgent, EventMemoryAgent.

No. Il Risk Manager è codice Python deterministico con 14 regole hardcoded (max drawdown, position sizing, kill-switch, cooldown, stop-loss/take-profit). Ha sempre l'ultima parola. Non può essere aggirato da nessun modello ML.

Il shadow mode è una fase di paper trading su NYSE dove il sistema opera con $100.000 virtuali (Alpaca Paper) senza rischiare capitale reale. Tutti i segnali, ordini e performance sono registrati esattamente come in produzione reale.

Almeno 90 giorni di trading effettivo (non giorni calendario). La promozione a capitale reale avviene solo dopo superamento di tutti i gate di validazione.

Per uscire dal shadow mode servono: Sharpe Ratio > 1.5 su almeno 63 giorni, Deflated Sharpe Ratio (DSR) > 0, drawdown massimo < 8%, RankIC medio > 0.05, nessun kill-switch ADWIN attivato nelle ultime 4 settimane. Se anche solo uno non è soddisfatto, si rimane in paper trading.

Sì. Implementiamo MiFID II Article 25 per appropriateness e suitability. Il profilo di rischio utente è obbligatorio prima di qualsiasi accesso ai segnali. L'audit trail crittografico risponde ai requisiti di documentazione MiFID II.

Diritto all'oblio: i dati utente sono cancellabili su richiesta. Portabilità: esportazione in JSON/CSV su richiesta. Nessun trasferimento extra-UE: hosting su VPS Frankfurt (Germania). DPA disponibile su richiesta.

Sì. Ogni decisione è salvata su `invest.decisions_log` con hash SHA-256 e catena di hash (hash del record precedente incluso nel successivo). Impossibile modificare una decisione passata senza invalidare tutta la catena.

Tiingo (OHLCV prezzi), SimFin (fondamentali quarterly), FRED (macro: Fed rate, CPI, VIX), SEC EDGAR (earnings NLP). Nessun dato proprietario di terze parti non verificabile. Tutte le fonti sono documentate nel lineage di ogni modello.

Sì. Encryption at rest: PostgreSQL con TDE. Encryption in transit: TLS 1.3 ovunque (Traefik + Let's Encrypt). I modelli ML sono verificati con SHA-256 (605 checksums) prima di ogni caricamento.

Row-Level Security (RLS) di PostgreSQL 16 garantisce che ogni utente veda esclusivamente i propri dati. La migration 023 (sprint 20) ha corretto una vulnerabilità CVSS 9.8: ora nessuna tabella critica è raggiungibile senza RLS attivo.

34 ticker: large-cap USA (AAPL, MSFT, NVDA, GOOGL, AMZN, META, TSLA, JPM, GS, BAC, XOM, CVX, JNJ, LLY, UNH, PG, KO, WMT, HD, V, MA, PYPL, AMD, INTC, QCOM, MU), ETF settoriali e globali (QQQ, SPY, VEA, EEM, EWJ, EWY, VGK, EWT).

Ora: Alpaca Paper (paper trading, $0 commissioni). Roadmap 2027: Interactive Brokers (IBKR) per capital reale via adapter IBKR API. L'architettura è broker-agnostica tramite interfaccia ExecutionAdapter.

Sì. La UI mostra i segnali AI in modalità 'Operi tu' dove puoi decidere se seguire o meno ogni raccomandazione. L'autopilot è separato e opzionale.

Modelli v17 in shadow mode (paper trading): Sharpe 5d = 0.37, Sharpe 21d = 1.18, Sharpe 63d = 2.55. Attenzione: sono dati paper trading su un periodo limitato. Non costituiscono garanzia di performance future su capitale reale.

Il kill-switch automatico si attiva se il drawdown supera l'8% del NAV. ADWIN (Adaptive Windowing) rileva drift statistico e blocca nuovi ordini fino a reset manuale. In paper trading il NAV si è mantenuto vicino a $99.9k.

Auto-rollback automatico se: Sharpe < 0 su finestra 21gg, drawdown > 8%, RankIC < -0.05. Il sistema torna all'ultima versione stabile certificata. Ogni rollback è loggato nel lineage con hash del modello precedente.

Compila il form di richiesta su /signup. Selezioniamo gli utenti beta manualmente, con priorità a chi ha esperienza di mercato e interesse alla trasparenza del sistema, non solo ai rendimenti.

Sì. L'esportazione in JSON/CSV di tutte le decisioni, performance e dati personali è disponibile dalla dashboard. È un diritto GDPR, non una funzione premium.

La cancellazione account è immediata dalla dashboard (impostazioni > cancella account). I dati vengono anonimizzati entro 30 giorni secondo GDPR. Le decisioni nel log immutabile vengono tokenizzate (nessun dato personale residuo).